池州新闻

合肥警方打掉一“套路贷”涉恶团伙 嫌疑人40余名

2018年08月10日 07:58    来源:中安在线    作者:佚名
核心提示:近日,包河公安分局深挖线索,打掉一个以车抵押贷款为幌子的套路贷涉恶团伙,共抓获犯罪嫌疑人40余名,同时缴获大量赃车、合同等物品。

签订阴阳合同,提交各种资料,肆意认定违约,层层设套,步步紧逼,东拼西凑,最终让你落入精心设计的贷款圈套……近日,包河公安分局深挖线索,打掉一个以车抵押贷款为幌子的套路贷涉恶团伙,共抓获犯罪嫌疑人40余名,同时缴获大量赃车、合同等物品。

一瓶农药牵出一个骗局

2017年9月份,家住江苏泗洪的贾先生的妻子在家误喝了农药,被送到多家医院救治,先后花费了30多万,为了给妻子继续救治,贾先生四处筹款。

不久,他经人介绍,来到安徽省蚌埠市某写字楼的一个借贷公司借款。公司业务员让他用前不久新买的一辆轿车做抵押,还要在他车上安装GPS,费用2000元,由贾先生支付,并要求签订30多张合同,按捺手印,而合同上许多地方是空白的。当贾先生要合同副本时,业务员却称等他还款以后才能把合同给他,“我当时因为着急给老婆看病用钱,没有办法就只好放弃要合同了。”

当时,贾先生借款12000元,约定一个月以后还款,到期以后一次性还清,还款14650元。贾先生在空白合同签字以后,公司业务员给他拍了照片,给他手机银行转账了12000元,随后却要求贾先生在附近银行ATM机取2000元现金“返点”给公司。贾先生无奈只好照做,带着所借的10000元救命钱离开了。

说你违约你就违约

一个星期后,正在江苏省泗洪县人民医院陪护妻子的贾先生发现停在医院后门的车子没有了。

随后,他接到一个电话,对方自称是借贷公司工作人员,告知因为他违约,所以将他的车开走了。“我借的钱一个月到期,现在才一个星期,怎么会违约?”无论贾先生如何解释,对方根本不听,一口咬定贾先生违约。经过几个电话的来回转接,对方让贾先生到合肥市包河区某写字楼某汽车公司去协商。

贾先生马不停蹄赶到合肥,找到这个汽车公司,对方开口要5万元,然后才把车子还给他,如果不交钱,他们就马上把车子变卖。任凭贾先生先如何解释,他们就是不还车,一口咬定要5万块钱“违约金”和“拖车费用”。

贾先生被逼的没有办法,甚至一度下跪恳求他们,但是对方无动于衷,还纠集一帮人要对其动手。贾先生东平西凑,借了44000元,交给了对方,在交钱的那一瞬间,他无比的愤怒,甚至产生同归于尽的念头,但想到自己妻子还在医院,一家子老小艰难生活,他只好忍气吞声。交了钱,贾先生暂时拿回了车,但是他依然没能拿回空白合同副本,他担心车子再次被他们开走,走投无路之下来到包河公安分局报案。

警方收网 涉案团伙悉数落网

接到报警后,民警通过对贾先生详细的询问,发现涉案公司使用了签订阴阳合同、制造虚假银行流水、肆意认定违约、连环上套等手段,存在“套路贷”诈骗的嫌疑,随后包河公安分局成立联合专案组,全力侦办此案。

专案组在进行了近一个月的缜密侦查后,一个以犯罪嫌疑人陆某军和周某兵为首的犯罪团伙渐渐浮出水面,该团伙固定成员约20余人,另有非固定成员20余人。他们以车贷为诱饵,采取虚高债务、虚假银行流水、肆意认定违约、软暴力讨债、虚假诉讼、非法处置车辆等方式对被害人进行“套路”,最终达到非法占有被害人的车辆及财产的目的。该团伙还在阜阳、蚌埠、芜湖、宿州、安庆等多地设立分公司。

在初步摸清了该团伙的组织架构、作案手段、藏车地点等关键环节后,专案组决定收网。7月13日上午,专案组分成6个抓捕小组,对涉案嫌疑公司以及嫌疑人藏身地点分别收网。截至当天下午,共抓获违法嫌疑人40余人。

没有办公地点的“连锁”公司

据主要犯罪嫌疑人陆某军交代,自2016年9月起,他跟周某兵在合肥市包河区某写字楼开始做车贷业务。当时公司挂的名字是安徽某汽车贸易公司和安徽某投资咨询服务有限公司。后来,为了逃避打击,又改了公司名称。今年6月份,他们干脆打起了“地下战”,不要具体办公地点,所有业务员专门在家电话联系业务,只保留一家“业务洽谈”办公室。

虽然没有办公地点,但公司组织架构十分严密,公司有财务部、风控部、业务部、车管部(专门安装GPS和拖车)等不同部门。不同岗位部门分工明确,相互“协作”,共同上演了一出出“套路”的戏码。为了达到套路借款人的目的,他们分为多个步骤,环环相扣,步步为营,最终让借款人跳入“套路贷”的深渊。

业务部的业务员先过发广告、网络推销、电话营销的方式,寻找目标客户,一旦客户有借款需求,他们把客户带到公司,要求客户提供行驶证、车辆钥匙、车辆登记证以及身份证、结婚证等相关证件。再由风控部根据准客户提交的资料及财务状况面审评估一个贷款额度,业务员通过各种方式诱使客户在公司制式的合同上签字按手印。财务部给客户放款后,公司却要求客户当场支付各种贷款的费用(含GPS费用、保证金、服务费等),客户就这样一步步落入了他们的“套路”。

名目繁多的合同和委托书为进一步套牢客户,客户在签订合同时,除了提交身份证、行驶证、车辆购置税发票复印件等材料,还要签订以及提交还款说明书、车辆抵押借贷合同、委托书、承诺书和声明(声明后果自负)、客户熟人名单(方便日后催款)、车辆质押借款合同(为拖车做准备的,如果客户违约,公司就会进入质押环节)等等多项材料。

客户在签订这些合同时,公司是不在合同上签字的,许多空白的地方,是为了防止以后万一客户走司法程序维权,他们可以根据需要用笔填上内容。处处留有后路

为了诱骗客户上当,他们还虚构他们的资金是北京资金方出资,并将自己包装成一家中介公司。他们设计一个北京资金方,就是为了把他们自己从与客户的直接放款与收款的关系,转变为只是一个居间介绍的关系。一旦客户有什么要求,他们就会说让客户与资金方联系,淡化业务员与客户的关系,当客户找到业务员要求解决问题的时候,业务员就有了退路。

他们拖车后,会告诉客户是北京资金方把车子拖走了,然后让客户拨打他们自己手中的一个北京手机号码,冒充是北京资金方的授权代表,要求客户给付违约金、拖车费和剩下的贷款总额,让客户一次性必须交付多少钱,否则他们资金方就会把车子卖到外地去。

截至案发,该案涉案资金多达1600余万元,查获涉案纸质合同200余份、电子合同1200余份,扣押涉案车辆31辆,冻结主要涉案人员银行卡20余张,冻结资金50余万元。

目前,该案已对陆某军和周某兵等18名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。(合公新)


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